Клиентам банка расскажут, как защититься от кредитных мошенников

Мошенничество – это получение чужого имущества обманным путем. Кредитными мошенниками называют лиц, которые берут под проценты определенную сумму денег у специализированной организации, заведомо зная, что она не будет выплачена. Увы, но наша страна богата на мошенников, поэтому каждый год появляются новые схемы подобного преступления.

Примеры обмана

 - Частное лицо предлагает помощь в получении займа за вознаграждение. Чаще всего к нему обращается человек, имеющий трудности с крупными финансовыми учреждениями (отрицательную кредитную историю, низкий доход и т. д.). Потенциальный заемщик соглашается на изготовление поддельных документов для получения одобрения. Частное лицо выдает документы, забирает плату и исчезает.

 - Человек обращается в микрокредитную организацию, найденную в интернете. Компания не имеет офиса и реквизитов, на сайте указан только номер телефона. Встреча с агентом происходит на улице или в кафе. Заемщик представляет свои документы, подписывает договор и моментально получает наличные деньги. Мошенник берет в банке внушительную сумму на имя заемщика и скрывается с деньгами. Человек вынужден выплачивать задолженность и искать недобросовестного агента.

 - Мошенник подговаривает неблагополучного безработного гражданина купить в рассрочку дорогостоящую бытовую технику. Заемщик снабжается поддельными справками и отправляется в торговую точку. Техника приобретается без первоначального взноса, потом продается, а выручка достается мошеннику. Заемщик получает небольшое вознаграждение и непогашенную задолженность на долгие годы. Пострадавшей оказывается кредитная организация, с которой заключен договор.

 - Группа лиц учреждает фирму-однодневку с расчетным счетом, арендованным помещением и подставными кредитными договорами. Мошенники получают кредит на развитие бизнеса в крупном банке, обналичивают деньги и скрываются.

Меры ответственности для кредитных мошенников

За кредитное мошенничество следует ответственность:

 - денежный штраф в размере до 120 тыс. руб.;

 - обязательные работы сроком до 360 часов;

 - исправительные работы сроком до 12 месяцев;

 - принудительные работы сроком до 24 месяцев;

 - арест до 4 месяцев;

 - лишение свободы сроком до 2 лет;

 - при наличии отягчающих обстоятельств – взыскание штрафа до 3 млн руб. и лишение свободы сроком до 10 лет.

Под отягчающими обстоятельствами понимаются значительный ущерб пострадавшему, групповой сговор или злоупотребление служебным положением.

Акционерное Общество "Тинькофф Банк"

ОГРН 1027739642281

Лицензия ЦБ РФ № 2673

Г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, 10-1

реклама

Фото: ИД «Волгоградская правда» / Сергей Григоренко